2분기 추정 순이익은 약 2,110억원으로 컨센서스 하회 예상
- 2분기 추정 순이익은 전분기대비 17.7% 감소한 2,110억원으로 컨센서스 하회 예상
- 2분기 대출성장률은 약 1.0~1.5%, 순이자마진은 1.93%로 1분기대비 2bp 추가 하락 전망
- 지난 2년동안 80bp 넘게 하락한 NIM이 3분기를 기점으로 하락세가 멈출 것으로 예상되지
만 그렇다고 당장 반등하기도 어려워 top-line 개선 기대는 아직 시기상조일 것으로 판단
- 이마트와 신세계 주가 하락으로 2분기 중 약 320억원의 감액손실 발생이 예상되고, ABS
관련익 및 대출채권 매각익도 저조해 비이자이익은 매우 부진할 것으로 추정
- 판관비는 매년 2분기에 반복되는 초과업적상여금(약 600억원 추정)으로 인해 증가 예상
- 부실업체의 정상 분류에 따른 충당금 환입으로 인해 4~5월 대손충당금은 평월 대비 낮은
수준으로 추정되지만 STX그룹 익스포져 300억원에 대한 추가 충당금과 은행의 보수적 충
당금 적립 정책 실시 여부에 따라 실제 대손충당금 규모는 가변적일 듯

 

 

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